| 发布日期：2024-09-27 07:21 点击次数：114 |
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证明目次：
一、监管处罚概览
罚单数与金额概览
地区漫衍情况
机构漫衍情况
职能边界漫衍情况
典型大额罚单
二、处罚现实分析
1、极客简评：上半年监管重罚边界之信贷照拂
2、极客简评：上半年监管重罚边界之结算与现款照拂
小程序开发3、极客简评：上半年监管重罚边界之反洗钱
4、极客简评：上半年监管重罚边界之公司惩办
5、极客简评：上半年监管重罚边界之职工活动与案防
6、极客简评：上半年监管重罚边界之风险照拂
7、极客简评：上半年监管重罚边界之投资银行
附件：监管处罚数据明细
监管处罚概览
2024年上半年*，金监局、东说念主民银行、外管局网站公示的银行罚单想象2791张，罚没金额想象92336万元，处罚机构1208家，处罚个东说念主20237东说念主。
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*阐明：由于监管网站公示信息存在数据插录情况，统计数据随本事变化存在一定波动，本证明以2024年6月30日为限度时点，统计本期数据和回溯往期对比数据。
2024年1季度和2季度的处罚力度较为均匀，1季度的罚单数和处罚款额略高于2季度。
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具体来看，金监局和外管局的处罚款额在1季度和2季度较为均匀，1季度略高；东说念主民银行1季度处罚款额赫然高于2季度。
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对比近三个半年，2024年上半年的罚单数、罚没金额，以及受罚对象数均处于低位。
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地区漫衍
从罚单数目来看，2024年上半年，江西、新疆、江苏、山东地区监管机构公示的银行罚单数晋升200张，较为凸起。从罚没金额来看，2024年上半年，浙江、江苏地区的银行受罚款额晋升7000万元，较为凸起。
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机构漫衍
从罚单数目来看，农商行、国有大行罚单数晋升500，受罚较多；
从罚没金额来看，农商行、股份制银行、城商行、国有大行罚没金额晋升亿元，受罚较重。
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国有大行中，交通银行（96张，3239万元）、诱惑银行（105张，3203万元）、农业银行（127张，3159万元）受罚较重。图片
股份制银行中，吉利银行（26张，7814万元）受罚较重。图片
职能边界漫衍
2024年上半年，信贷照拂边界的案由数较多、处罚款额较大，是受罚最重的边界。其次是结算与现款照拂、反洗钱、职工活动与案防、公司惩办边界受罚晋升4000万，受罚较重。图片
阐明：一张罚单可能有多个案由，并对应多个职能边界；一张罚单中含有多个案由的，处罚款额证据案由数进行平平分派。
从处罚趋势来看，做一个物联网软件得多少钱2024年上半年大部分边界的处罚款额环比下跌，处罚力度有所放松。信息科技、风险照拂、投资银行业务处罚款额环比加多，应给予慈祥。
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大额罚单
2024年上半年，罚没金额超五百万的银行罚单有9张：图片
处罚现实
1、极客简评：上半年监管重罚边界之信贷照拂
2024年上半年，信贷照拂边界内处罚漫衍情况如下，其中总体问题、贷后阶段、贷中阶段、单子业务等边界的罚没金额和案由数排行靠前。
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从问题类型来看，授信照拂不到位、违纪披发贷款、贷款未按商定用途使用是受罚最重的问题类型。
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2、极客简评：上半年监管重罚边界之结算与现款照拂
2024年上半年，结算与现款照拂边界内处罚漫衍情况如下，其中入款、账户照拂等边界的罚没金额和案由数排行靠前。
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从问题类型来看，虚增虚减存贷款、账户照拂不范例、未按口头重要收缴假币、违纪办理柜面业务、占压财政入款等是受罚较重的问题类型。
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（详见完满版证明）
本届欧洲杯，西班牙攻防两端均有着出色的发挥，小组赛三战全胜晋级，淘汰赛4-1大胜格鲁吉亚，2-1加时绝杀德国。本场又是在三名主力球员伤停缺席的情况下，逆转战胜法国，西班牙也因此成为欧洲杯历史上第一支取得六连胜（非点球大战赢球）的球队。
在历史同期号码中，组选0-9号码出现次数为：7出现3次，号码0、6出现4次，号码2、5出现6次，号码1出现7次，号码3、9出现8次，号码4、8出现10次，本期看好两码3、9出现。
3、极客简评：上半年监管重罚边界之反洗钱
4、极客简评：上半年监管重罚边界之公司惩办
5、极客简评：上半年监管重罚边界之职工活动与案防
6、极客简评：上半年监管重罚边界之风险照拂
7、极客简评：上半年监管重罚边界之投资银行
机构合规风险
监管处罚问题点与银行需要照拂的合规风险具有较强的共通性，基于处罚案由拆解和范例化问题类型（也即是合规风险点）的标注，咱们构建了银行业合规风险数据库。
从出现频度和影响进度开拔，建树二维量化评估模子，可解救对风险点进行抽象评估，反应银行业、国有大行、股份制银行、城商行、农商行等各机构类型的高中下品级风险点以及相应的合规风险热力求落点，以匡助银行直不雅的了解合规风险近况。
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总体来看，上半年银行业高风险边界的合规风险类型主要在信贷照拂、职工活动与案防、互助监管、国外业务边界。
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（详见完满版证明）
股份制银行合规风险热力求
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